Datenschutzhinweise
Mit den nachfolgenden Datenschutzhinweisen geben wir Ihnen einen Überblick über die Erhebung und Verarbeitung Ihrer Daten bei uns im Unternehmen. Sie erfahren, warum wir welche Daten erheben und welche Rechte Ihnen in diesem Zusammenhang zustehen.
1. Präambel
Der Kunde wünscht die Vermittlung und/oder Verwaltung seiner Vertragsverhältnisse gegenüber Versicherern, Bausparkassen, Banken, Anlagegesellschaften oder sonstigen Unternehmen, mit welchen der Vermittler zusammenarbeitet, aufgrund der vereinbarten Regelungen (Auftrag/Maklervertrag) mit dem Vermittler. Zu deren Umsetzung, insbesondere der Vertragsvermittlung und -verwaltung, soll der Vermittler alle in Betracht kommenden Daten des Kunden verarbeiten, erhalten, verwenden, speichern, übermitteln und weitergeben dürfen.
2. Wer ist verantwortlich für die Datenverarbeitung und wer ist mein Ansprechpartner bei datenschutzrechtlichen Anliegen?
Verantwortliche Stelle:
Christoph Altrogge CFP®
Geschäftsführer
plan-V GmbH & Co. KG
Bogenstr. 17
49545 Tecklenburg
Telefon: 05482 9396 0
E-Mail: christoph.altrogge@plan-v.de
Die zuständige Datenschutzbehörde lautet:
Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit
Nordrhein-Westfalen
Postfach 20 04 44
40102 Düsseldorf
Tel.: 0211/38424-0
Fax: 0211/38424-10
E-Mail: poststelle@ldi.nrw.de
3. Welche Daten erheben und verarbeiten wir und aus welchen Quellen erhalten wir diese?
Wir erheben und verarbeiten ausschließlich folgende, für unsere Dienstleistung relevante personenbezogene Daten:
• Personalien (Name, Adresse, Geburtstag und –ort, Familienstand, Beruf, Staatsangehörigkeit)
• Kommunikationsdaten wie Telefon, Fax und E-Mail
• Daten zur Legitimation Ihrer Person (z.B. Ausweis – oder Reisepassdaten)
• Vetragsstammdaten (z.B. Vertragsnummer, Laufzeit, Versicherte Person)
• Daten von zu versichernden oder finanzierenden Gegenständen / Objekten
• Vertragsabrechnungs-/Zahlungsdaten
• Schadendaten (z.B. Fotos, Rechnungen)
• Kundenhistorie (z.B. Dokumentationen, Korrespondenzen)
• Gesundheitsdaten inkl. persönlicher Merkmale (z.B. Angaben in den Gesundheitsfragen)
• Planungs- und Steuerungsangaben (z.B. Ruhestandsplanung)
• Auskunftsangaben (von Dritten, z.B. Auskunftsdateien oder aus öffentlichen Verzeichnissen)
• Vermögensdaten (z.B. Bonität, Steuern, Depot, Beteiligungen, Immobilien, Krediten)
• Kenntnisse und Erfahrungen bzgl. Investments(fonds) und Risikoneigung
Diese Daten erhalten wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung und deren Anbahnung von Ihnen. Zudem können wir – sofern im Rahmen unserer Dienstleistung erforderlich – Daten verarbeiten, die wir aus öffentlich zugänglichen Quellen (z.B. Schuldnerverzeichnisse, Handels- und Vereinsregister, Grundbücher, o.ä.) zulässigerweise erhalten haben.
4. Zu welchem Zweck und auf welcher Rechtsgrundlage verarbeiten wir Ihre Daten?
Wir verarbeiten Ihre Daten entsprechend den Vorgaben der Europäischen Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) und dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG).
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt unter anderem aufgrund der von Ihnen erteilten Einwilligung. Umfang und Zweck der diesbezüglichen Datenverarbeitung ergibt sich aus der Einwilligungserklärung. Rechtsgrundlage hierfür ist Art. 6 Abs. 1 lit. a EU-Datenschutzgrundverordnung (DSGVO). Weiterhin erfolgt die Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten zur Begründung eigener vertraglicher Verhältnisse zwischen Ihnen und uns. Wir benötigen die entsprechenden Daten ebenfalls zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen im Rahmen der Vermittlung von Verträgen zwischen Ihnen und dem jeweiligen Produktgeber. Die Erhebung und Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt ebenfalls, um Sie bei der Schadensabwicklung betreuen zu können sowie zur Änderung und/oder Beendigung bestehender Verträge. Als Rechtsgrundlage hierfür dient Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO.
Soweit eine Verarbeitung personenbezogener Daten zur Erfüllung einer rechtlichen, insbesondere gesetzlichen Verpflichtung erforderlich ist, der unser Unternehmen unterliegt, dient Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO als Rechtsgrundlage.
Für den Fall, dass lebenswichtige Interessen der betroffenen Person oder einer anderen natürlichen Person eine Verarbeitung personenbezogener Daten erforderlich machen, dient Art. 6 Abs. 1 lit. d DSGVO als Rechtsgrundlage.
Ist die Verarbeitung zur Wahrung eines berechtigten Interesses unseres Unternehmens oder eines Dritten erforderlich und überwiegen die Interessen, Grundrechte und Grundfreiheiten des Betroffenen das erstgenannte Interesse nicht, so dient Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO als Rechtsgrundlage für die Verarbeitung (z.B. Verteidigung bei rechtlichen Streitigkeiten, Anspruchsdurchsetzung etc.).
5. Wer erhält Zugriff auf Ihre Daten?
Innerhalb unseres Unternehmens erhalten diejenigen Mitarbeiter Zugriff auf Ihre Daten, die diese zur Erfüllung unserer vertraglichen und/oder gesetzlichen Pflichten benötigen, also mit der vertraglichen Abwicklung betraut sind. In diesem Zusammenhang können das auch von uns eingesetzte Dienstleister und Erfüllungsgehilfen sein.
Soweit wir Ihre Daten an Empfänger außerhalb unseres Unternehmens weitergeben, erfolgt dies ausschließlich zur Erfüllung unserer Vertragspflichten im Rahmen unseres Geschäftszweckes, aufgrund gesetzlicher Bestimmungen oder Ihrer ausdrücklich erteilten Einwilligung. Zur Erfüllung unserer Vertragspflichten arbeiten wir u.a. mit folgenden Stellen zusammen:
• Versicherer, die bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zugelassen sind und eine Niederlassung in Deutschland haben
• Bausparkassen, Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften
• Sozialversicherungsträger
• Finanzdienstleistungsinstitute und Wertpapierhandelsgesellschaften
• Maklerpools wie zum Beispiel blaudirekt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, 23560 Lübeck, BCA AG, Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel, Untervermittler einschließlich Kooperationsmakler
• Von Berufswegen zur Verschwiegenheit verpflichtete Personen (zum Beispiel: Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer)
• Externe Auftragsverarbeiter (Dienstleistungsunternehmen nach Art. 28 DSGVO)
Der Kunde erklärt die Einwilligung der Datenweitergabe – auch der Gesundheitsdaten – an die vorgenannt benannten Unternehmen, sofern dies zur auftragsgemäßen Erfüllung des Vermittlers erforderlich ist.
6. Über welchen Zeitraum werden Ihre Daten gespeichert?
Die Verarbeitung und Speicherung Ihrer Daten erfolgt grundsätzlich nur solange, wie dies für die Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten erforderlich ist. Soweit gesetzlich Vorgaben bestehen, wie z.B. gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder eine Aufbewahrung im berechtigten Interesse liegt, z.B. zur Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der gesetzlichen Verjährungsvorschriften, kann eine darüberhinausgehende Verarbeitung erforderlich sein.
7. Welche Datenschutzrechte stehen Ihnen zu?
Jeder betroffenen Person steht ein Auskunftsrecht (Art. 15 DSGVO), das Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO), das Recht auf eine eingeschränkte Verarbeitung (Art. 18 DSGVO), ein Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO), ein Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO) sowie ein Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO) zu.
Erfolgt die Datenverarbeitung auf Grundlage einer Einwilligung, können Sie diese Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Die bis zum Zeitpunkt des Widerrufs erfolgte Datenverarbeitung bleibt rechtmäßig. Des Weiteren steht Ihnen ein Beschwerderecht bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu.
8. Bin ich verpflichtet, meine Daten bereitzustellen?
Für die Aufnahme der Geschäftsbeziehung sowie die Durchführung und Erfüllung der vertraglichen Pflichten ist es erforderlich, dass Sie uns die dafür notwendigen personenbezogenen Daten zur Verfügung stellen. Ferner kann die Verpflichtung zur Datenerhebung gesetzlich vorgeschrieben sein. Stellen Sie diese Daten nicht zur Verfügung ist ein Vertragsschluss oder die Durchführung desselben nicht möglich.
9. Was passiert mit meinen Daten bei einer Rechtsnachfolge?
Der Kunde willigt ein, dass die vom Makler, aufgrund der vorliegenden Datenschutzerklärung, erhobenen, verarbeiteten und gespeicherten Informationen, Daten und Unterlagen, insbesondere auch die Gesundheitsdaten, an einen Rechtsnachfolger des Maklers bzw. einen Erwerber des Versicherungsbestandes weitergegeben werden, damit auch dieser seine vertraglichen und gesetzlichen Verpflichtungen als Rechtsnachfolger des Maklers erfüllen kann. Die Weitergabe erfolgt erst nach Ablauf einer angemessenen Frist, nachdem der Kunde schriftlich über den Wechsel des Ansprechpartners und über sein außerordentliches Kündigungsrecht informiert wurde. Die zur Bewertung des Maklerunternehmens erforderlichen Kundendaten können auch an einen potenziellen Erwerber des Maklerunternehmens weitergeleitet werden. Gesundheitsdaten zählen nicht zu den erforderlichen Kundendaten. Diese dürfen daher nicht vor der tatsächlichen Veräußerung oder Rechtsnachfolge an einen potenziellen Erwerber übermittelt werden.
10. Wie lautet die Einwilligungserklärung bei besonderen personenbezogenen Daten?
Mit der Verwendung, Speicherung und Nutzung der besonderen persönlichen Daten, einschließlich der Gesundheitsdaten und seines Finanzstatus, im Rahmen dieser Datenschutzvereinbarung, erklärt der Kunde seine Einwilligung, die er jederzeit ohne Angabe von Gründen widerrufen kann.
11. Wie dürfen wir Sie kontaktieren?
Ich erkläre mich ferner einverstanden, dass meine personenbezogenen Daten, zu Werbe- und Marketingzwecken verarbeitet werden dürfen und eine Kontaktaufnahme per Post, E-Mail, Telefon, Fax oder SMS erlaubt ist.
Unverschlüsselte E-Mail Kommunikation
Hiermit willige ich mit meiner Unterschrift ausdrücklich ein, dass ich mit einem unverschlüsselten E-Mail zur Auftragsabwicklung einverstanden bin. Dieses Einverständnis erteile ich ausdrücklich auch für den Fall, dass in der E-Mail Nachricht besondere persönliche Daten, wie z.B. Gesundheitsdaten oder der Finanzstatus, enthalten sind.
12. Habe ich ein Widerspruchsrecht? (Hinweis zum Widerspruchsrecht gemäß Art. 21 DSGVO)
Ganz klare Antwort: JA
Widerspruch im Einzelfall
Aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben können, haben Sie das Recht, jederzeit gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten aufgrund von Art. 6 Abs. 1 e) DSGVO (Datenverarbeitung im öff. Interesse) und Art. 6 Abs. 1 f) DSGVO (Datenverarbeitung aufgrund berechtigter Interessen) Widerspruch einzulegen. Ist Widerspruch eingelegt worden, erfolgt eine Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten nicht mehr, es sei denn es liegen nachweislich zwingende Gründe vor, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen. Eine weitere Verarbeitung ist auch dann möglich, wenn die Verarbeitung der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen dient.
Widerspruch gegen Direktwerbung
Unter Umständen werden Ihre personenbezogenen Daten verarbeitet um Direktwerbung zu betreiben. Gegen eine solche Verarbeitung haben Sie das Recht jederzeit Widerspruch einzulegen. Dies gilt ebenfalls für das Profiling, soweit es mit der Direktwerbung in Verbindung steht.
Der Widerspruch muss schriftlich erfolgen und ist zu richten an:
plan-V GmbH & Co. KG, Bogenstr. 17, 49545 Tecklenburg
13. Empfangsbestätigung & Einwilligungserklärung
Hiermit bestätige ich:
Vorname, Name: _____________________________________________
Straße: _____________________________________________
PLZ Ort: _____________________________________________
die Datenschutzhinweise der plan-V GmbH & Co. KG erhalten zu haben und ich mit der Verwendung meiner Daten gem. dieser Datenschutzhinweise ausdrücklich einverstanden bin.
Ich kann diese Einwilligung in Teilen oder Vollständig jederzeit ohne Angabe von Gründen – jedoch nur für die Zukunft – widerrufen. Die Rechtmäßigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf erfolgten Datenverarbeitung bleibt davon unberührt.
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Ort, Datum Unterschrift (Kunde)