Mit diesem Excel-Tool „Liquiditätsplanung für Selbstständige“ können Sie ganz leicht Ihre betriebliche Liquidität planen. Mir war dabei wichtig, dass Sie sich auf die wesentlichen Angaben konzentrieren können.

Integriert ist auch das private Haushaltsbuch, damit Sie Ihre Privatentnahmen entsprechend planen kannst.

Felder in denen nichts eingetragen werden kann, habe ich gesperrt, damit nicht versehentlich Formel gelöscht werden können. Sie können in der Regel in Felder, die einen Rahmen haben oder in den „farblich aufgehellten“ Zellen Werte eintragen. Werden Felder durch die Auswahl des Planungsbeginns „farblich abgedunkelt“, können Sie trotzdem weiterhin Werte eintragen.

Durch die Aktivierung des Blattschutzes (so nennt man die Sperrung von Zellen) konnte ich leider nicht auf Makros (kleine Programme, die Excel noch interaktiver machen) verzichten, weil ich die Gruppierung manuell per Script wieder erlauben musste.

Gruppierung bedeutet das Ausblenden von Zeilen. Es wird sehr unübersichtlich, wenn Sie 30 Eingabezeilen für Ausgaben zur Verfügung haben, Sie aber nur 10 benötigen. Aus diesem Grund wird ein Teil „gruppiert“ und kann durch Klick auf das „+“ am Rand aus-/eingeblendet werden.

Verbesserungsvorschläge oder ein Feedback schicken Sie mir am besten per E-Mail. Vielen Dank im Voraus.

Datenstand: Version 1.02 vom 30.05.2020

Warum kann das Konto trotzdem leer sein sein, ob obwohl die betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) einen Gewinn ausweist?

Zu hohe Privatentnahmen wäre eine richtige Antwort. Die meine ich aber nicht. Tilgungsleistungen finden Sie nicht in der BWA. Wenn die Firma hohe Tilgungsleistungen hat, dann wirkt sich dass nur in der Liquidität aus. In der BWA können nur die Zinsleistung aus Betriebsausgabe berücksichtigt werden. Investitionen sind sofort liquiditätswirksam. In der BWA werden größere Investitionen nur anteilig als Abschreibungen berücksichtigt.