Register für wichtige Ordner
Verzeichnisse für Versicherungs-, Immoblien-, Steuer- und Notfallordner
Viele unserer Kunden nutzen bereits unsere Kunden-App simplr. Hier können Sie Ihrer Versicherungsdokumente digital verwalten. Trotzdem erhält man natürlich alle Dokumente weiterhin per Post nach Hause. Außer Sie haben einen reinen digitalen Tarif ausgewählt, dann gibt es nur noch PDFs. Um die Dokumente zu Hause zu sortieren, finden Sie auf dieser Seite verschiedene Verzeichnisse für Orderregister.
Sie können diese ausdrucken, in eine Klarsichtfolie stecken, damit sie länger halten. Danach heften Sie diese vorn als Verzeichnis in den Ordner.
Zehnteilige Register passen perfekt für die Verzeichnisse. Hier eine Auswahl von Amazon*:
Karton und nachhaltig
Karton von Marke Esselte
Karton von Marke Falken
überbreit
Register für Versicherungsordner
Der erste Teil des Registers für Versicherungsordner enthält hauptsächlich Sachversicherungen.
Sie sollten immer die ursprüngliche Police und den aktuellen Nachtrag aufheben. Beitragsrechnungen sind eventuell für die Steuererklärung relevant. Bei der Berufsunfähigkeitsversicherung würde ich immer nur den aktuellen Dynamiknachtrag und die Erstpolice behalten. Bei der Kfz-Versicherung können Altunterlagen eigentlich direkt entsorgt werden.
Sie können auch beide Teile in einen Ordner packen, wenn Sie nicht ganz so viele Unterlagen haben.
Der zweite Teil des Registers für den Versicherungsordner enthält alles zur Krankenversicherung, Todesfallschutz, Altersvorsorge und die restlichen Finanzen.
Denken Sie daran, dass Sie die jährliche Beitragsbestätigung der Krankenversicherung direkt in den Ordner für die Steuererklärung heften. Auch bei den Lebens- und Rentenversicherungen würde ich immer nur den aktuellen Nachtrag und die Erstpolice aufheben. Die Erstpolice muss zum Ablauf auch an den Versicherer gesendet werden und ist daher wichtig.
Sollte Ihnen die Aufteilung nicht gefallen, können Sie mit dem Blanko-Register auch selbst eine Personalisierung vornehmen.
Register für den Immobilienordner
Das Eigenheim, meist die größte Investition in einem Leben, muss auch verwaltet werden. Dient sie als Kapitalanlage, fallen noch mehr Unterlagen an, die auch für die Steuererklärung relevant sind.
Ein weiterer Vorteil eines solchen Ordners ist, dass im Falle eines Verkaufes gleich alle relevanten Unterlagen zu Hand sind.
Übrigens müssen Sie inzwischen dem Käufer zwingend einen Energieausweis aushändigen. Diesen würde ich entweder unter den Objektunterlagen oder unter Sonstiges ablegen.
Register für die Steuererklärung
Wer kennt es nicht? Kurz vor Abgabefrist müssen noch schnell alle Unterlagen für die Steuererklärung zusammen gesucht werden.
Schlau ist, wer zwischendurch direkt die wichtigen Unterlagen zentral sammelt. So können Sie am Jahresende entspannt alle Unterlagen zum Steuerberater geben oder haben alles zusammen, um selbst die Steuererklärung abzuschließen.
Ich mache es immer so, dass ich beispielsweise bei den Kapitalerträgen oder relevanten Altersvorsorgeverträgen mir aufschreibe, welche Verträge / Konten ich habe. So kann ich entspannt abhacken, ob ich an alles gedacht habe.
Register für den Notfallordner
Im Notfall alles an einer Stelle, damit Bevollmächtigte schnell einen Überblick haben und handlungsfähig sind. Das ist leichter gesagt als getan.
Nehmen Sie die Auflistung als Anreiz und setzen Sie es auf Ihre To-do-Liste. Zu diesem Thema werde ich später noch mal ausführlich berichten. Wichtig ist, dass Sie sich überhaupt einmal Gedanken dazu machen.
Kleiner Hinweis – Punkt 9 Digitales: Damit meine ich auch Zugangsdaten. Sie könnten aber auch mit den Bevollmächtigten absprechen, wo Sie diese Kennwortliste versteckt haben. So verhindern Sie, dass bei Diebstahl des Ordners plötzlich alle Ihre Passwörter weg sind.
Blanko-Register als PDF-Vorlage
Jeder ist einmalig und so hat jeder seine Ordnung. Diese Vorlagen sind Vorschläge von mir. Nehmen Sie diese als Anregung.
Mit der PDF-Vorlage für das Ordnerregister können Sie selbst festlegen, wo Sie etwas ablegen möchten. Es ist ein PDF-Formular. Klicken Sie in die Felder und geben Sie Ihren Text ein. Danach können Sie das PDF speichern oder ausdrucken.
Wenn Sie Verbesserungsvorschläge haben, schreiben Sie mir gerne ein E-Mail.
Ich wünsche Ihnen, dass Sie mit den Registern immer schnell alles wiederfinden, was Sie gerade suchen.
Machen Sie es gut und bleiben Sie gesund.
Ihr
Christoph Altrogge
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